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翁澄炜:中国家族企业在事业传承、业务转型等方面正在经历相当大的挑战

生意场 2019-12-14 13:37:59 来源:商业周刊中文版

  由《商业周刊/中文版》举办的“The Year Ahead展望2020”峰会于12月12日至12月13日在上海举行,毕马威中国华东及华西区家族传承服务主管合伙人翁澄炜在峰会上发表演讲。

  翁澄炜表示,改革开放40年以来,中国民营家族企业创一代取得了事业与财富上的非凡成就。然而,身处中国及全球经济环境变革的大时代,中国家族企业在事业传承、业务转型,以及财富安排等方面正在经历相当大的挑战。

  翁澄炜称,培养二代接班人是中国民营家族企业面临的第一大挑战。由于“创二代”其实不缺社交场景、不缺好的高等教育、不缺好的圈层,这导致了他们中大部分人都没有特别大的压力去做家族企业传承,尤其是当其家族产业相对比较传统时,第二代或第三代的年轻接班人不一定看得上父辈在做的事情,他称,只有那些家族够大的“创二代”会去传承、去创业。“不创不行,不接班也不行,因为无论是家族内部还是外部都有些压力倒逼他们必须做好传承。”

  翁澄炜认为,“创二代”真正缺少的是扎实的财务和商业运营的实操经验。“如果拿出一张他们家族企业的报表给他们看,他们不一定看得懂。”他称这个问题比较严峻,因为很多时候运营的问题都会反映在财务报表上,如果没有一个好的财务商业功底,是根本没有办法去知道公司内部的运营存在的问题的,更无法洞察企业发生了什么事情。

  业务转型是中国民营家族企业面临的另一挑战。虽然很多家族企业的第一代会直接表示“很少有转型转成功的”,但这并不表示企业就不去努力转型。根据翁澄炜的看法,家族企业的转型需要软件跟硬件相结合。

  翁澄炜强调,工业企业其实非常难转型,目前还很少看到传统制造业在往高端转型方面做得很好的企业。不过他认为“前景还是很光明”,因为中国的IC智能产业与相关应用技术都在不断的发展,并且付诸于运用到最后的应用端,而传统制造业的家族企业也正在跟这些芯片类企业、高科技企业做更多的对接。

  翁澄炜谈到,中国的民营企业的大部分财富都集中在A股上市的公司,这会导致的问题是,“如果一个家族的资产和运营都在上市公司体内时,任何新创业务做得好则没问题,股价也往上走,但做得不好,全世界都会找你,所有的媒体都会披露,做空机构马上可能跟随而来。“一旦新创业务出现风险,会严重影响家族企业及家族本身的财富。”

  “中国家族企业有一个问题就是家企不分,”翁澄炜称,二代创业其实也需要新的平台。他建议家族企业可以有一部分资产或财富不在其上市公司体内,创立一个新的平台去让二代做一些事情。“做的好就装进来、甚至上市,做的不好也没问题,也不影响公司股价。”

  此外,针对目前被市场讨论较多的家族信托,翁澄炜表示,家族信托目前在国内还不能很完善的做到家族传承以及税务优化。“离岸家族信托在这方面较为成熟,但是离岸做信托的前提是要有一定量的离岸资产,假设一个家族在离岸没有资产,做的意义就不大。”他还称,在既有家族架构下运用家族信托工具去规避传承中的税赋是不容易的,而这一问题尤其是创二代要考虑的。“在一开始创业时这个架构就要搭好,因为这个架构不单是为了企业,更多是为了创业者未来的家族传承考虑。”翁澄炜说,“假设你一开始走对了,以后就可以规避很多风险,比如美籍身份的家族如何规避巨额的美国赠予税和遗产税。

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